x

4名銀行員工違規放貸1.9億元被判刑:1.32億元未收回

來源:澎湃新聞| 作者:郭鈺| 2019-10-23 20:24:51| 1218人閱讀| 0條評論
摘要
廣州農村商業銀行4名員工為完成銀行放貸任務,共同違反《商業銀行法》《貸款通則》及相關業務管理的規定,未對其所經辦或審批貸款的借款人身份信息、借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查,使多名借款人獲得貸款,但逾期無法還款。截至法院判決時,4人已累計違法發放貸款1.9億元,造成銀行損失達1.32億元。

為了完成銀行放貸任務,4名銀行員工給190人違規放貸,在部分貸款逾期后,還幫助借款人延長貸款期限,直到再也無法隱瞞才發現,已經給銀行造成了過億的經濟損失。

近日裁判文書網公布的一廣東省廣州市中級人民法院刑事裁定書,披露了述案件詳情。

廣州農村商業銀行4名員工為完成銀行放貸任務,共同違反《商業銀行法》《貸款通則》及相關業務管理的規定,未對其所經辦或審批貸款的借款人身份信息、借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查,使多名借款人獲得貸款,但逾期無法還款。截至法院判決時,4人已累計違法發放貸款1.9億元,造成銀行損失達1.32億元。

2014年3月至2015年5月期間,李某明擔任廣州農村商業銀行微小金融事業部奧園廣場微小中心(以下簡稱奧園微小貸中心)業務主管,負責貸款業務管理及貸款的審查、審批等。黃某、黎某及梁某為其下屬業務經理,負責貸款業務辦理貸前調查

為了完成銀行規定的放貸任務,4個人找了多達190人作為放款對象。2014年6月到2015年5月短短一年時間內,4人違法放貸1.9億元。截至2017年8月,僅追回5800萬元。

2014年6月至2015年3月期間,梁某經辦、李某明審批,陳某系列貸款中的84名借款人成功獲得每人100萬元的貸款,共計8400萬元,但這8400萬元在2015年5月后均出現逾期。截至2016年10月20日,共收回貸款本金1603.65萬元,收回利息554.50元貸款本金與收回款差異為6241.86萬元。

2014年3月至2015年4月期間,黃某、黎某等經辦、李某明審批,李某系列貸款中的72名借款人成功獲得每人100萬元的貸款,共計7200萬元。2015年4月后,上述貸款實際借款人李某資金鏈出現問題,貸款出現逾期,黃某、梁某等幫助其通過借新還舊、貸款重組等方式,延長貸款期限。其中,黃某為48名貸款人放貸款4800萬元,黎某為22名貸款人發放貸款2200萬元。截至2017年4月,黃某承辦部分貸款本金和收回款差異為3059.26萬元;黎某承辦部分貸款本金和收回款差異為1735.61萬元。

2014年10月至2015年5月,黎某經辦、李某明審批,彭某、黃某、鄒某等34名借款人成功獲得34筆貸款,共計3370萬元,該34筆貸款陸續出現逾期。截至2017年8月1日,共收回貸款本金609.41萬元,收回利息582.26萬元,貸款本金與收回款差異為2178.33萬元。

原審法院認為,被告人李某明、黃某、黎某無視國家法律,身為銀行工作人員,違反國家規定發放貸款,數特別巨大,并造成特別重大的損失,其行為均已構成違法發放貸款罪

法院認為,被告人李某明在共同犯罪中起主要作用,是主犯;被告人黃某、黎某起次要作用,是從犯,予以減輕處罰。被告人黃某犯罪以后自動投案,如實供述自己的主要罪行,是自首,予以從輕處罰。被告人黎某當庭自愿認罪,酌予從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條的規定判決:

被告人李某明犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑6年,并處罰金人民幣15萬元。

被告人黎某犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑4年6個月,并處罰金人民幣10萬元。被告人黃某犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑4年,并處罰金人民幣10萬元。

對于這一判決結果,三被告提出上訴,認為量刑過重。

10月15日,廣東省廣州市中級人民法院做出終審判決。

廣州市中級人民法院認為,李某明作為微小貸中心業務主管,負責貸款業務管理和貸款審查審批,且其在奧園微小貸中心唯一具有貸款100萬元以上的審批權,在本案中的地位、作用明顯高于同案人,一審判決認定其為主犯并無不當。

黎某第一次到案并自動投案,而是經偵查機關傳喚到案,且其在2016年10月25日第一次訊問筆錄中明確否認其明知客戶提供的貸款事項是虛假的、其沒有認真審查核實客戶資料,其是按照相關規定核實了客戶的還款能力,后經公安機關網上追逃第二次到案,黎某仍然沒有如實供述自己的罪行,雖然其在一審庭審期間認罪,但由于黎某既沒有自動投案的行為,又沒有如實供述的情節,因此,一審判決認定其不構成自首,并無不當。

李、黃、黎三人違法發放貸款的犯罪行為造成廣州農商行案發時上億元的經濟損失,李某明在一審期間不認罪,一審判決僅對其量刑6年;黃某和黎某被一審判決認定為從犯,且已考慮兩上訴人的認罪態度、自首情節,對其均予以減輕處罰,相對于已判決的同案人梁某(未認定為從犯,僅從輕處罰)而言,一審判決對三上訴人的量刑并無不當。

廣州市中級法院認為,李某明、黃某和黎某的上訴理由及其辯護人的辯護意見據理不足,均不予采納。駁回上訴,維持原判。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
網友評論
條評論
推薦閱讀
  • 熱 點
  • 網貸行業
  • 網貸政策
  • 平臺動態
  • 網貸研究
  • 互聯網理財
  • 互聯網金融
                熱帖排行
                1/1
                相關推薦:
                惠人貸借款審批通過 惠人貸借款用審批嗎 360借條查詢我的人行征信報告為什么顯示“貸款審批” 360借條查詢我的人行征信報告為什么顯示“貸款審批”? 公積金貸款審批要多久,貸款審批時間 銀行企業貸款審批快嗎,企業貸款審批條件 房屋貸款審批要多久,房屋貸款審批流程介紹 個人住房按揭貸款是指貸款人向借款人發放的用于購買商業用房的貸款 人人貸借款怎么樣,人人貸借款上征信嗎 郵政銀行貸款審批要多久_郵政銀行房貸審批時間 人人貸借款條件,費用,安全嗎,人人貸借款上征信嗎 貸款人發放貸款時借款人必須 借款人貸款期間違約貸款人措施 借款人逾期還款,速貸100將如何幫助理財人催收貸款 借款人逾期還款,惠金貸將如何幫助理財人催收貸款 中國農業銀行的個人助業貸款借款人申辦個人助業貸款需具備哪些條件 p2p網貸借款人有哪些風險?造成p2p網貸借款人還不起錢的情況有哪些? 中國農業銀行的個人助業貸款借款人申辦個人助業貸款需具備哪些條件? 蝸牛在線借款人逾期還款,p2p信貸將如何幫助理財人催收貸款 蝸牛在線借款人逾期還款,p2p信貸將怎樣幫助理財人催收貸款
                歪门邪道的赚钱方法